Ответы на тест по Фин. мониторингу

Как часто сотрудник подразделения по работе с клиентами должен обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента?

Во всех перечисленных случаях

Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при классификации операции как необычной?

Совокупностью критериев подозрительности, характеристикой клиента, возникшими у сотрудника подозрениями о возможной легализации доходов, независимо от суммы совершения операции

Должен ли, сотрудник подразделения по работе с клиентами идентифицировать и изучать лиц, находящихся на обслуживании?

Да, при совершении всех банковских операций и иных сделок на сумму свыше установленной законодательством РФ

Какие санкции со стороны надзорных органов могут быть применены к кредитной организации за нарушения Федерального закона в области ПОД/ФТ?

• Административное приостановление деятельности

• Административный штраф

• Отзыв лицензии

Клиент приобретает у кредитной организации депозитный сертификат на сумму 1 млн. руб. Подлежит ли данная операция обязательному контролю?

Да, в любом случае по коду операции 4006

Какие из перечисленных видов сделок с движимым имуществом на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют Коду группы операций 50?

• Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга)

• Покупка и продажа драгоценных металлов в физической форме и в обезличенном виде, покупка и продажа монет из драгоценных металлов

• Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа

Какой курс используется при определении рублевого эквивалента суммы сделки, указанной в количестве драгоценного металла или в иностранной валюте, по операции с драгоценными металлами или операции с наличной иностранной валютой?

Курс, установленный Сбербанком России

Какие документы запрашивает сотрудник подразделения по работе с клиентами у юридического лица при открытии им расчетного счета, в рамках осуществления идентификации?

Все перечисленные документы

Кто принимает решение о признании операции клиента операцией, подлежащей приостановлению?

Соответствующий Контролер Банка

Какие из перечисленных видов сделок с недвижимым имуществом на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют коду вида операции 8001?

Все сделки с недвижимым имуществом

Сотрудник подразделения по работе с клиентами выявил, что произошло зачисление (списание) денежных средств в сумме 650 000 рублей по счету юридического лица, операции, по которому не производились с момента его открытия. Должен ли сотрудник расценивать данную операцию как операцию, подлежащую обязательному контролю?

На какой срок осуществляется приостановление операции, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности?

На два рабочих дня с даты, когда распоряжение клиента об ее осуществлении должно быть исполнено, если постановлением Уполномоченного органа операция не приостановлена на дополнительный срок

Каковы действия сотрудника подразделения по работе с клиентами при выявлении операции зачисления на счет Клиента на сумму 500 000 руб., где одной из сторон является юридическое лицо, находящееся в Перечне, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму?

Сотрудник направляет сообщение Контролеру с кодом 7001

Если сотрудник подразделения по работе с клиентами установил, что проводимая клиентом операция, подпадает под признаки подозрительности, в какой срок сотрудник должен направить Контролеру сообщение об операции?

Не позднее 10:00 рабочего дня, следующего за днем признания операции необычной

Если сотрудник подразделения по работе с клиентами установил, что проводимая клиентом операция, подпадает под обязательный контроль по коду вида операции 7001, в какой срок сотрудник должен направить Контролеру сообщение об операции?

Какие меры ответственности могут быть применены к сотрудникам банка за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренних документов Банка в области ПОД/ФТ:

1) Уголовная;

2) Административная;

4) Дисциплинарная;

Каким образом сотрудник подразделения по работе с клиентами осуществляет идентификацию клиента?

1) Запрашивает у клиента необходимые документы.

2) Использует дополнительные источники информации, доступные на законных основаниях.

3) Использует имеющуюся информацию в автоматизированных базах данных.

Каким образом сотрудник подразделения по работе с клиентами оценивает степень (уровень) Риска легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма?

Использует признаки, установленные Правилами №881-5-р от 12.05.10

Подлежат ли обязательному контролю операции зачисления (списания) денежных средств в сумме 800 000 рублей по счету юридического лица, период деятельности которого составляет два месяца со дня его регистрации?

Да, подлежат в течение трех месяцев со дня регистрации

В каком случае операции с денежными средствами или другим имуществом подлежат обязательному контролю?

Сумма операции ≥ 600 000 рублей или эквивалента данной суммы в иностранной валюте, а по своему характеру операция входит в перечень видов операций, указанный в Правилах № 881-5-р

Какими из перечисленных критериев должен руководствоваться сотрудник подразделения по работе с клиентами при отнесении операции к подозрительной?

Всеми перечисленными критериями

В каких случаях сотрудник подразделения по работе с клиентами при осуществлении мер в области ПОД/ФТ вправе отказаться от заключения договора банковского счета с юридическим лицом?

Во всех перечисленных случаях

Каким образом сотрудник подразделения по работе с клиентами осуществляет идентификацию выгодоприобретателей?

1) Запрашивает сведения у клиента.

3) Использует иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные ему на законных основаниях.

Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при определении операции как сомнительной, связанной с «обналичиванием» крупных денежных средств и выводу капитала за рубеж?

Признаками реализации сомнительных схем по «обналичиванию» и выводу капитала за рубеж

Какие из перечисленных видов операций по банковским счетам (вкладам) на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют Коду группы операций 40?

Все перечисленные операции

Какими документами должен руководствоваться сотрудник подразделения по работе с клиентами при выполнении обязанностей в области ПОД/ФТ?

Всеми указанными документами

Какими из перечисленных признаков руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при возможном отнесении операции к сомнительной, связанной с реализацией схем «обналичивания» крупных денежных средств?

• Регулярное снятие денежных средств в наличной форме в течение календарного месяца в сумме более 80% от списания средств со счета

• Клиенты Банка не осуществляют платежей по ведению хозяйственной деятельности и налоговых платежей

Какие обязанности возлагаются на сотрудника подразделения по работе с клиентами при осуществлении мер в области ПОД/ФТ?

• Предоставлять информацию Контролеру по запросам Уполномоченного органа (Федеральной службы по финансовому мониторингу)

• Идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях

• Выявлять и фиксировать операции, подлежащие контролю, предоставлять Контролеру сообщения по данным операциям

В каких случаях клиенту проставляется «повышенная» степень риска?

• Совершение Клиентом сделок с недвижимым имуществом

• Совершение операции с драгоценными металлами

Информационные сведения клиента.

Сколько раз сотрудник подразделения по работе с клиентами должен проходить обучение по вопросам ПОД/ФТ?

Не менее одного раза в год

Какие мероприятия не осуществляются в процессе приостановления операции, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности?

Сотрудники подразделения по работе с клиентами после принятия решения о приостановлении операции информирует Клиента о причинах приостановления операции

Если сотрудник подразделения по работе с клиентами установил, что проводимая клиентом операция, подлежит обязательному контролю, в какой срок он должен направить Контролеру сообщение по операции?

Не позднее 10:00 рабочего дня, следующего за днем совершением операции

Какие документы являются основанием для установления выгодоприобретателей?

Все перечисленные договора

Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при выявлении операций, связанных с экстремисткой деятельностью или терроризмом?

Перечнем, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, независимо от суммы и характера операции

Какие из перечисленных структур являются надзорными органами для кредитной организации по вопросам ПОД/ФТ:

1) Банк России;

3) Федеральная служба по финансовому мониторингу;

4) Прокуратура РФ;

Какой код вида операции присваивается сомнительной операции, проведенной в рамках схем «обналичивания» крупных денежных средств и выводу капитала за рубеж?

Код 6001 – подозрительная операция

Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при выявлении операций, подлежащих обязательному контролю?

Совпадением стоимостного критерия и вида операции

Сотруднику подразделения по работе с клиентами стало известно об осуществлении клиентом сделки с недвижимым имуществом на сумму 2,5 млн. руб. Подлежит ли данная операция обязательному контролю?

Нет, так как сумма операции не превышает 3 000 000 рублей

Что из перечисленного необходимо установить в процессе проведения процедуры идентификации клиента юридического лица?

1) полное и сокращенное наименование;

2) сведения о государственной регистрации;

4) адрес местонахождения и почтовый адрес;

6) номера контактных телефонов и факсов.

1. Каковы действия сотрудника подразделения по работе с клиентами при выявлении операции зачисления на счет Клиента на сумму 100 000 руб., где одной из сторон является физическое лицо, находящееся в Перечне, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму?

- Сумма операции менее 600 000 руб., поэтому она не подлежит обязательному контролю

- Операции по зачислению денежных средств на счет не подлежат обязательному контролю.

- Сотрудник направляет сообщение Контролеру с кодом 7001

- Правильный ответ не указан

- Сотрудник направляет Контролеру сообщение с признаком подозрительности по коду 6001

2. Какую информацию необходимо установить в процессе проведения процедуры упрощенной идентификации клиента физического лица?

- Фамилия, имя, отчество

- Правильный ответ не указан

- Фамилия, имя, отчество; реквизиты документа, удостоверяющего личность

- Фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; реквизиты документа, удостоверяющего личность; ИНН; данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание в РФ (для иностранного гражданина или лица без гражданства)

- Фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; реквизиты документа, удостоверяющего личность; данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание в РФ (для иностранного гражданина или лица без гражданства)

3. Какими документами должен руководствоваться сотрудник подразделения по работе с клиентами при выполнении обязанностей в области ПОД/ФТ?

- Федеральным Законом № 115-ФЗ и Правилами СБ РФ №881-5-р

- Всеми указанными документами

- Технологической схемой ВВБ СБ РФ №244-4-ввб

- Правилами СБ РФ №881-5-р и Порядком ВВБ СБ РФ №244-4-ввб

- Федеральным Законом № 115-ФЗ, Правилами СБ РФ №881-5-р, а также нормативными документами Банка России (Положением ЦБ РФ № 321-П, Положением ЦБ РФ № 262-П, и т.д.)

4. Каким образом сотрудник подразделения по работе с клиентами оценивает степень (уровень) риска легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма?

- Использует критерии, установленные руководителем подразделения по работе с клиентами

- Запрашивает данные о степени риска у клиента

- В случае первого обращения клиента, указывает, что степень риска отсутствует

- Повышенная степень риска устанавливается только по операциям, подлежащим обязательному контролю

- Всеми перечисленными способами.

- Использует признаки, установленные Правилами №881-5-р от 12.05.10

5. Какие из указанных сведений запрашивает сотрудник подразделения по работе с клиентами у физического лица при осуществлении его идентификации?

- Данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования

- Все перечисленные сведения

- Данные миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации у клиента, являющегося иностранным гражданином или лицом без гражданства

- Реквизиты документа, удостоверяющего личность

6. Кто подлежит идентификации, если клиент предоставил полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом), также другому лицу?

- Идентификация в данном случае не проводится

- И клиент и лицо, которому даны полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом)

- Лицо, которому даны полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом)

7. Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при определении операции как сомнительной, связанной с «обналичиванием» крупных денежных средств и выводу капитала за рубеж?

- Признаками реализации сомнительных схем по «обналичиванию» и выводу капитала за рубеж

- Совпадением стоимостного критерия и вида операции

- Совпадением стоимостного критерия и вида операции, а также периодичностью совершения операций

8. Проверяется ли в процессе идентификации контрагента Банка его наличие в перечне, содержащем сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму?

- Да, в любом случае

- Нет, так как сделки с контрагентами не относится к операциям или сделкам, указанным в статье 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 "О банках и банковской деятельности"

- Правильный ответ не указан

- Нет, в любом случае

- Да, если совершаемая с контрагентом операция подлежит обязательному контролю

9. На какой срок осуществляется приостановление операции, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности?

- Срок, на который приостанавливается операция, устанавливается на усмотрение Руководителя подразделения по работе с клиентами

- Срок, на который приостанавливается операция, устанавливается на усмотрение соответствующего Контролера

- Срок, на который приостанавливается операция, устанавливается на усмотрение Уполномоченного органа

- На два рабочих дня с даты, когда распоряжение клиента об ее осуществлении должно быть исполнено, если постановлением Уполномоченного органа операция не приостановлена на дополнительный срок

- На пять рабочих дней с даты, когда распоряжение клиента об ее осуществлении должно быть исполнено, если постановлением Уполномоченного органа операция не приостановлена на дополнительный срок

10. Что запрещается сотруднику подразделения по работе с клиентами при осуществлении мер в области ПОД/ФТ?

- Открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя

- Открывать счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации

- Заключать договоры банковского счета (вклада) с физическими лицами в случае представления клиентом только нотариально заверенных копий документов, необходимых для документального фиксирования информации

- Все перечисленные действия разрешены

11. Подлежат ли обязательному контролю операции зачисления (списания) денежных средств в сумме 800 000 рублей по счету юридического лица, период деятельности которого составляет два месяца со дня его регистрации?

- Нет, так как данные операции подлежат обязательному контролю в течение одного месяца со дня регистрации

- Да, подлежат в течение трех месяцев со дня регистрации

- Да, подлежат в течение полугода со дня регистрации

- Нет, данные операции не подлежат обязательному контролю в любом случае

- Да, подлежат в течение всего срока обслуживания счета

12. Какие меры ответственности могут быть применены к сотрудникам банка за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренних документов Банка в области ПОД/ФТ:

- Ни одна из перечисленных

13. В каком случае операции с денежными средствами или другим имуществом подлежат обязательному контролю?

- Сумма операции ≥ 600 000 рублей или иностранной валюты

- Сумма операции ≥ 600 000 рублей или эквивалента данной суммы в иностранной валюте, а по своему характеру операция входит в перечень видов операций, указанный в Правилах № 881-5-р.

- Сумма операции ≥ 600 000 рублей или эквивалента данной суммы в иностранной валюте

- По своему характеру операция входит в перечень видов операций, указанный в Правилах № 881-5-р.

14. Если сотрудник подразделения по работе с клиентами установил, что проводимая клиентом операция, подпадает под обязательный контроль по коду вида операции 7001, в какой срок сотрудник должен направить Контролеру сообщение об операции?

- Не позднее конца текущего рабочего дня.

- Немедленно

- Не позднее конца недели

- Не позднее 11:30 рабочего дня, следующего за днем совершения операции

- Не позднее 10:00 рабочего дня, следующего за днем совершения операции

15. Какие обязанности возлагаются на сотрудника подразделения по работе с клиентами при осуществлении мер в области ПОД/ФТ?

- Предоставлять информацию Контролеру по запросам Уполномоченного органа (Федеральной службы по финансовому мониторингу)

- Принимать окончательное решение о направлении сведений о клиентской операции в Уполномоченный орган

- Идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях

- Выявлять и фиксировать операции, подлежащие контролю, предоставлять Контролеру сообщения по данным операциям

16. В каких случаях допускается проведение процедуры упрощенной идентификации клиента физического лица?

- Совершение операций связанных с осуществлением платы за жилое помещение, коммунальные услуги, с оплатой услуг по охране квартир и установке охранной сигнализации, а также с осуществлением платежей за услуги связи

- Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов.

- Совершение банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой

- Совершение операций связанных с расчетами с бюджетами всех уровней бюджетной системы Российской Федерации

- Совершение операций с монетами из драгоценных металлов

17. Какой курс используется при определении рублевого эквивалента суммы сделки, указанной в количестве драгоценного металла или в иностранной валюте, по операции с драгоценными металлами или операции с наличной иностранной валютой?

- Текущий рыночный курс

- Официальный курс Банка России

- Курс, установленный Сбербанком России

- Правильный ответ не указан

- Курс операции не имеет значения, т.к. данные операции не подлежат обязательному контролю и превышение стоимостного критерия не рассчитывается

18. Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при классификации операции как необычной?

- Совпадением стоимостного критерия и вида операции

- Совпадением стоимостного критерия и вида операции, а также периодичностью совершения операций

- Совокупностью критериев подозрительности, характеристикой клиента, возникшими у сотрудника подозрениями о возможной легализации доходов, независимо от суммы совершения операции

- Совокупностью критериев подозрительности, характеристикой клиента, возникшими у сотрудника подозрениями о возможной легализации доходов, а также стоимостным критерием

19. Должен ли, сотрудник подразделения по работе с клиентами идентифицировать и изучать лиц, находящихся на обслуживании?

- Да, только при совершении операций, подлежащих обязательному контролю

- Да, если операция обладает признаками подозрительности

- Да, в любом случае

- Да, при совершении всех банковских операций и иных сделок на сумму свыше установленной законодательством РФ

- Нет, если клиент обратился для получения разовой услуги (обмен валюты, коммунальный платеж и т.д.)

20. Какими из перечисленных критериев должен руководствоваться сотрудник подразделения по работе с клиентами при отнесении операции к подозрительной?

- Немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений, не предусмотренных законодательством Российской Федерации, но запрашиваемых в соответствии со сложившейся банковской практикой

- Операции клиента – юридического лица не имеют явного экономического смысла, не соответствуют характеру деятельности клиента

- Сложности, возникшие у банка при проверке представляемых клиентом сведений, неоправданные задержки в предоставлении клиентом документов, предоставление информации, которую невозможно проверить

- Невозможность осуществить связь с клиентом по указанным им адресам и телефонам

- Всеми перечисленными критериями

21. Какие мероприятия осуществляет сотрудник подразделения по работе с клиентами для выявления иностранных должностных публичных лиц - нерезидентов?

📎📎📎📎📎📎📎📎📎📎