Строго математическое, простое и понятное, объяснение причин экономических кризисов в терминах макроэкономики.
Причины капиталистических кризисов вполне полно раскрыл, в своё время Карл Маркс.
К сожалению, сделал он это слишком подробно, во многом сумбарно и очень не понятно. На самом деле, непонятность объяснения данное Марксом, вполне можно оправдать тем, что в его времена экономическая наука только формировалась как наука.
В то время ещё не существовало понятия "Макроэкономика", не было, соответственно и методов, терминов и понятий макроэкономики. Но, при всем при этом, Карл Маркс, на самом деле, рассматривал МАКРОЭКОНОМИЧЕСКУЮ проблему, но не имея других инструментов и понятий, он пытался рассмотреть эту макроэкономическую проблему через исследование микроэкономики. Ну не было во времена Маркса таких понятий, как совокупный доход, совокупная прибыль, макроэкономическое равновесие и т.п. Поэтому пришлось ему пользоваться тем, что было доступно ему на тот момент.
Т.е. на примере отдельно взятых предприятий, Маркс пытался проанализировать и сделать макроэкономический вывод о причинах экономических кризисов.
И, в общем, у него это получилось. Но получилось очень громоздко и не всем понятно, ну а большинство, дальше пары десятков страниц его "Капитала" осилить, вообще не могло.
И вот, общаясь на форумах, у меня удачно получилось описать идею Крала Маркса в терминах Макроэкономики. Сделал я это в постах на двух форумах.
И вот, я решил перепостить свои посты оттуда сюда, хотелось бы, во-первых, поделиться своими мыслями с более широкой аудиторий, во-вторых, прочитать отзывы других людей, в том числе экономистов.
Хочу сразу отметить, что хоть это и перепост с одного из форумов (там это тоже перепост), автор статьи я.
Рассмотрим макроэкономику в ракурсе экономических агентов.
Итак, в неоклассической макроэкономике, которая сейчас доминирует, есть такое понятие, как экономические агенты.
В пределах страны их 4: 1. Домохозяйства; 2. Фирмы (предприятия, индивидуальные предприниматели); 3. Государство; 4. Иностранный сектор.
При этом, если рассматривать глобальную макроэкономику, т.е. мировую макроэкономику, то 4-ый агент теряет смысл и остаются только три агента: 1. Домохозяйства; 2. Фирмы (предприятия, индивидуальные предприниматели); 3. Государство;
С агентами определились. Отлично.
Все три агента имеют сложные экономические взаимодействия друг с другом. Если пытаться вникнуть в эти взаимодействия, то никаких серьезных выводов сделать не удастся.
Однако, если рассмотреть с точки зрения бюджетов, то легко напрашивается один вывод.
Бюджет состоит из двух частей: Доходы и расходы. Каждый агент экономики имеет свой бюджет: доходы и расходы.
И тут следует отметить один макроэкономический закон: Совокупные доходы всех агентов, равны совокупным расходам всех агентов.
Кто подзабыл, или не очень знаком с макроэкономикой, может прочитать об этом вот здесь: http://www.ereport.ru/articles/macro/macro02.htm Самое главное для нашего рассуждения, я процитирую:
Для трехсекторной модели экономики справедливы все выводы, сделанные для двухсекторной модели, т.е. национальный продукт равен национальному доходу, совокупные расходы равны совокупному доходу, инъекции равны изъятиям.
Это очень ВАЖНЫЙ момент!
Идём дальше. Итак, у нас каждый агент имеет свой бюджет. Исходя из приведенного выше закона денежного кругооборота, можно сделать вывод, что если сложить сальдо (разность доходов и расходов всех бюджетов) - то в сумме получится НОЛЬ.
Т.е. если разбить по агентам эту формулу, мы получим следующее:
где : ДД - доходы домохозяйств, РД - расходы домохозяйств, Дг - доходы государств, Рг
- расходы государств, ДФ - доходы фирм,
Рф - расходы фирм,
Собственно - это закон макроэкономического баланса, на какую сумму куплено товара во всём мире, на ту же сумму в мире продано товаров и услуг. Иначе быть просто не может.
Т.е. если сложить все доходы от продажи товаров и услуг, со всем расходами связанными с покупкой тех же товаров и услуг, то в сумме получится НОЛЬ.
Теперь идём дальше.
Рассмотрим теперь всех агентов с точки зрения баланса доходов и расходов. 1. Домохозяйства - домохозяйства, как правило, стремятся иметь нулевой баланс, т.е. подавляющее большинство наёмных работников живет от зарплаты до зарплаты. Небольшие отложения, которые делает каждое домохозяйство в конечном итоге, так же будут потрачены, рано или поздно на приобретение крупной покупки. 2. Государство - так же, как правило стремиться иметь баланс бюджета близкий к нулю, лишь изредка, заходя в профицит или в дефицит бюджета. Но идеально государство, которое имеет нулевой баланс бюджета.
3. Фирмы - уставная цель большинства коммерческих фирм - получение прибыли. Получение прибыли - это смысл существования фирм и основа всей капиталистической идеологии. Что такое прибыль? Прибыль это положительный баланс бюджета: доходы должны превышать расходы. Отсюда вывод: каждая фирма стремится иметь профицитный бюджет (положительную рентабельность, иметь прибыль). Более того, каждая фирма стремится увеличивать прибыль. Т.е. получив прибыль один раз, фирма вкладывает эту прибыль в то, что бы увеличить эту прибыль.
Кто-то будет с этим спорить? Думаю - никто.
А теперь, смотрим ещё раз на формулу:
где : ДД - доходы домохозяйств, РД - расходы домохозяйств, Дг - доходы государств, Рг - расходы государств, ДФ - доходы фирм,
Рф - расходы фирм,
И подумаем, исходя из этого равенства: что будет происходит с сальдо бюджетов домохозяйств и государств (∑(ДД-РД) + ∑(Дг-Рг)) , если сальдо бюджета фирм ∑(Дф-РФ) будет всегда положительной и будет всегда расти? Чисто математически?
Правильно. Если прибыль фирм в замкнутом экономическом круговороте будет всегда положительный и кроме того ещё всегда расти (как это диктуется логикой капитализма), то соответственно, прибыли государства и домохозяйств должны быть постоянно отрицательными и постоянно СНИЖАТЬСЯ. Это строгое математическое следствие из классического макроэкономического равенства.
Собственно это простое следствие фундаментального физического закона сохранения масс и энергии
Ничего нового!
Если в одном месте постоянно прибывает (прибыль фирм) - то в другом месте должно постоянно убывать!
Но в реальной экономике так быть не может! Домохозяйства всегда стремятся балансировать расходы и доходы на нулевом балансе, если уменьшается доход - они уменьшают расход. То же делают и государства! Но если государство и домохозяйства снижают свои расходы, а их расходы - это доходя фирм, то соотвественно снижаются и доходы фирм. Но фирмы всегда стремятся иметь плюсовой бюджет! И поэтому, когда снижаются доходы фирм, они начинают сокращать свои расходы! А расходы фирм - это доходы государства и домохозяйств! Круг замыкается и повторяется! Получается замкнутый круг сокращений! Или дефляционный коллапс.
Именно это произошло в 1929-м году!
Что делать? как обмануть фундаментальный закон сохранения масс и энергии? Как сделать так, что бы прибыль фирм постоянно росла и при этом не убывало в другом месте - у государства и у домохозяйств
Вывод то из всего этого элементарный: причина кризисов капитализма - прибыль.
Это четкое математическое следствие из макроэкономического закона: ∑(ДД-РД)+ ∑(Дг-Рг)+ ∑(Дф-РФ) = 0,
где : ДД - доходы домохозяйств, РД - расходы домохозяйств, Дг - доходы государств, Рг - расходы государств, ДФ - доходы фирм,
Рф - расходы фирм,
Если совокупная прибыль фирм в замкнутом экономическом круговороте будет всегда положительной и кроме того ещё всегда расти (как это диктуется логикой капитализма), то соответственно, совокупная прибыль государств и домохозяйств должна быть постоянно отрицательной и всё больше уходить в минус.
Иными словами - главная движущая сила капитализма - прибыль - является же и главным тормозом его развития. Прибыль приводит к скоплению денежных средств на счетах фирм и, соответственно, к глубокому расстройству денежного обращения. Это я чисто математически показал.
Но этого нет ни в одном современном учебнике по неоклассической макроэкономике!
Реплика оппонента vs05:
Вам должно быть известно что современный капитализм отличается от того что было в 1929 году! Тогда был золотой стандарт, доллар(возмем доллар хотя это может быть любая другая валюта) был привязан к золоту. И именно из за этого и был тот кризис Сейчас непонятно к чему доллар привязан( думается что просто к вере в них
) И что из этого следует США(государство) то есть агент в Вашей формуле может напечатать сколько хочешь этих долларов(можно назвать это как угодно госдолг, облигации, трэжирис, суть та же) и не будет оно никогда в убытке! То есть Ваша теория уже сразу не верна! Правда мне до конца не понятно почему у них нет инфляции.
О да!
vs05, спасибо за вопрос, я Вам на него отвечу и всё объясню.
Вы совершенно правы, крах "золотого стандарта" и кризис пришедшей на его смену Бреттон-Вудской системы и так же последующий её крах в 1971-ом году, произошел именно по этой причине - невозможно постоянно получать бесконечно растущую прибыль в системе с конечным количеством ценностей. Именно по этой причине, все денежные системы, в которых деньги привязывались к каким-то ценностям сталкивались с кризисом обращения.
В конечном итоге, была принята т.н. "Ямайская валютная система", при которой деньги - полностью отвязываются от каких-бы то ни было реальных ценностей и соотносятся друг с другом на основе рыночного закона спроса и предложения (т.е. на валютных биржах).
Мы сейчас живем при Ямайской системе, кризис которой, мы в данный момент и наблюдаем.
Эта идея о том, что деньги не обязательно должны быть обеспеченны какими-либо ценностями, напрямую связна с вопросом, который я задал в своём посте.
И здесь, надо ответить на вопрос: Печать денег - есть инфляция. По идее, инфляция должна быть равна количеству напечатанных денег, во всяком случае, математически это должно быть так. Но, как-то так вот умудряются монетарные власти делать, что инфляция не равна количеству напечатанных денег. Почему так? В чем секрет этого фокуса?
Во-первых, при внедрении Ямайской системы, Международный Валютный Фонд скорректировал и некоторые важнейшие понятия макроэкономики.
В первую очередь корректировка понятия коснулась термина инфляции: До Ямайской системы термин инфляция звучал так: 1. Инфляция - снижение золотого содержания бумажных денег. Такой термин подразумевал, при печати "лишних" денег, не поддержанных золотым запасом - сразу объявлять инфляцию. Отвязка бумажных денег от золота сделал этот термин бессмысленным.
2. Инфляция - снижение покупательской способности бумажных денег. При бреттон-вудской системе, когда все валюты равнялись на доллар - такой термин имел право на существование. Если валюта по отношению к доллару дешевела - значит она инфлировала, дорожала - дефлировала. Но когда бреттон-вудская система благополучно померла и соотношение стоимости денег стало определяться на валютных торгах, то получалось, что чуть ли не каждый час валюты будут то инфлировать, то дефлировать, причем по отношению к разным валютам - в разную сторону, что было бы лишено смысла.
Соответственно, при Ямайской системе и такой термин оказался не совсем удачным.
И тогда, что бы избежать возникнувшее противоречие был придуман третий термин:
3. Инфляция - повышение уровня цен на товары и услуги. Т.е. слово инфляция стала синонимом понятия повышение цен. И тут встала другая проблема: товаров и услуг очень много и они разные, как определять динамику изменения цен?
Вопрос очень не простой, по сути не решенный до конца.
Тогда придумали измерять инфляцию так. Определяется т.н. потребительская корзина, в которую входят товары первой необходимости и по ней отслеживают инфляцию. Берут среднерыночную стоимость товаров входящих в потребительскую корзину, смотрят динамку изменения цен и по этим ценам устанавливают процент инфляции.
И вот здесь начинается МАГИЯ.
В принципе, совсем не обязательно, что бы печать денег вызывала рост стоимости товаров в потребительской корзине, ведь так? Если напечатанные деньги не использовать на приобретение товаров из потребительской корзины, то можно печатать деньги и при этом, показатель инфляции, определяемый по ценам потребительской корзины не будет сильно увеличиваться!
Как направить деньги в сторону от потребительской корзины?
Да очень просто! Выше уже писали, что фирмы и частные инвесторы вкладывают деньги обратно в оборот для того, что бы получать ещё больше денег - т.е. прибыль!
И вот тут вскрывается новый смысл денег!
Деньги становятся не просто единой мерой стоимости, не единым эквивалентом, теперь деньги стали ТОВАРОМ, таким же товаром, как тапочки! Теперь деньги нужны не для того, что бы покупать товары и услуги, а для того, что бы покупать новые деньги!
И вот именно при этом условии, становится возможным: 1. Не привязывать количество денег к совокупной стоимости товаров на рынке, ведь теперь деньги нужны что бы. покупать деньги - это называется финансовый рынок т.е. деньги сами становятся товаром и могут быть обеспечены сами собой
2. Можно печатать деньги и не пускать их на товарный рынок, тогда избыточное количество денег не увеличит спрос и не приведет к росту цен, а так как инфляция теперь - это рост цен - то соответственно не будет и инфляции.
Осталось, теперь, только придумать как сделать так, что бы деньги не шли на товарный рынок. И такой механизм был придуман!
Выход найден: ФОНДОВЫЙ РЫНОК!
Фондовый рынок - это место, где деньги делают деньги, не спускаясь на товарный рынок. Как это работает? Кто-то получил прибыль на товарном рынке, покупать на эти деньги новый товар у него нет необходимости - они у него свободные. Тогда он решает делать из этих денег новые деньги идёт на фондовый рынок, где покупает какие-то акции по одной цене и через некоторое время продаёт их по более высокой, получив прибыль. Но так как покупать товары у него нет необходимости - он сова полученную прибыль вкладывает в приобретение акций, чем повышает на них спрос, а следовательно цена на них будет расти. И так делают все! И поэтому цены на акции (ценные бумаги) постоянно растут! Больше того, теперь выпускаются ценные бумаги на ценные бумаги (деривативы) и оборот фондового рынка удваивается!
Вот и решение проблемы! Для решения проблемы ограниченности прибыли на товарном рынке печатаются деньги, которые создают спрос на товарном рынке и обеспечивают там непрерывный денежный оборот.
Полученная избыточная прибыль не вкладывается в товарный рынок, а уходит в сектор фондового рынка, тем самым лишние напечатанные деньги стерилизуются на фондовом рынке, где деньги делают деньги.
На фондовом рынке цена ценных бумаг определяется исключительно рыночным путём, т.е. спросом и предложением.
Соответственно, для того, что бы задерживать деньги на фондовом рынке и не пускать их на товарный рынок, надо обеспечивать постоянно растущий спрос на ценные бумаги! Т.е тут начинает работать классический закон финансовых пирамид. Рост цен на ценные бумаги этой пирамиды обеспечивается только постоянным притоком ликвидности.
И вот тут происходит ПЕРЕВОРОТ! Телега начинает запрягаться впереди лошади!
Если изначально фондовый рынок создавался для того, что бы стерелизовать напечатанные, для предотвращения кризиса, деньги на товарный рынок (в реальный сектор экономики), что бы лишние деньги не приводили к повышению спроса и, соответственно, цен на товары (т.е. к инфляции), то теперь уже деньги надо печатать для того, что бы Поддерживать фондовый рынок и не дать этой гигантской пирамиде рухнуть на товарный рынок!
Сейчас объем и обороты фондового рынка в несколько раз превышают объем и обороты реального (товарного) сектора! Что будет если этот фондовый рынок рухнет? Если этот рынок рухнет, то все начнут изымать свои деньги с этого рынка и вся эта денежная масса, в попытке спастись от обесценивания, хлынет на товарный рынок, создав там огромный спрос, а соответственно рост цен и многотысячные проценты гиперинфляции. Т.е. это будет полный крах и коллапс! Все вдруг увидят наготу короля и побегут, врассыпную, спасать миллиарды своих никому не нужных и ничем не обеспеченных фантиков.
Разумеется, отсюда вывод: никак нельзя допускать крах фондового рынка.
Но фондовый рынок - это уже пирамида оторванная от реальности и которая требует постоянного роста цен на ценные бумаги! Для того, что бы этот рост обеспечить - надо постоянно печатать (эммитировать) всё новые и новые деньги! Причем, все пирамиды растут в геометрической прогрессии и, соответственно, печатать деньги надо в геометрической прогрессии! Т.е. тут опять-таки математика.
Если деньги становятся ценностью сами по себе, т.е. обеспеченные сами собой, то они тоже становятся товаром и объектом купли-продажи, т.е. деньги можно продать за деньги и получить за это прибавочный продукт в виде денег.
Ценность денег теперь в том, что бы на деньги покупать новые деньги на финансовом рынке, и получается, что для обеспечения ценности денег и их прибыльности, нужно что бы на каждую предыдущую единицу денег было напечатано q новых единиц денег. т.е. классическая геометрическая прогрессия со знаменателем q. Где q - это коэффициент прибыльность денег (рентабельности) - при капитализме она должна быть всегда больше единицы (постулирован постоянный рост прибыли).
Что бы поддерживать постоянный рост стоимости ценных бумаг, необходимо обеспечивать постоянно растущий спрос на них, а для этого требуются деньги - доллар и, соответственно, его необходимо постоянно увеличивать, по той же формуле:
Где: К' - количество необходимого количества доллара, К - количество уже имеющегося доллара, q - совокупная рентабельность ценных бумаг;
Вот и получилась такая вот прогрессия или финансовая пирамида.
Математическая задача для ученика 5-го класса.
Теперь эта операция называется количественное смягчение!
Если кто помнит математику, то график геометрической прогрессии стремится к бесконечности. Причем это справедливо для ЛЮБОЙ геометрической прогрессии, с каким бы мизерным знаменателем (q>1) она бы ни была и с каких мизерных цифр она бы не начиналась - итог любой геометрической прогрессии при q>1 - бесконечно большое приращение функции к бесконечно малому аргументу - т.е. тупик здравого смысла.
Т.е. для поддержания пирамиды придется напечатать бесконечно большое количество денег.
Вот график геометрической прогрессии.
А вот график количественного смягчения:
Посмотрите на них и Вам всё станет ясно.
Невозможно печатать деньги в геометрической прогрессии, но сейчас это делать необходимо, что бы обеспечить их самоценность - вся капиталистическая денежно-финансовая система - это ТУПАЯ Финансовая ПИРАМИДА (об этом, кстати, Мавроди всё время говорит, потому что он понял эту систему), а конец всех пирамид известен!
И у этой пирамиы конец будет!
ФРС старается оттянуть тот момент, когда он наступит.
Но обмануть закон сохранения материи и энергии не удастся даже ФРС. Конец системы близок.
Это чистая математика без идеологии и политики!
Эту же закономерность геометрической прогрессии можно наблюдать и на графике госдолга США.
Госдолг США уходит в бесконечность, по формуле геометрической прогрессии.
Всё подчиняется законам физики и математике, чудес не бывает.
Начиная с 1970-го года, когда умерла Бреттон-Вудская система и доллар отвязался от золота, доллар стал сам себе ценностью, поддерживающий свою ценность своей прибыльностью. Ведь механизм фондового рынка простой. Есть у тебя лишние деньги, покупаешь на них ценные бумаги, держишь ценные бумаги какое-то время, затем продаёшь по большей цене, чем купил. Классическая финансовая пирамида, ничем, кроме святой веры в непогрешимый доллар, не подкреплённая. Незначительные девиации (не в те бумаги вложил) не играют особой роли на общем тренде. Ту же закономерность можно наблюдать и на биржевых индексах, возьмём, для примера индек S&P 500.
Обратите внимание, когда в начале 2000-ых, биржевые индексы пошли в стадию бесконечного приращения геометрической прогрессии и возникла необходимость печати бесконечно большого количества долларов. случился.
Правильно! Случилось 11 сентября 2001 года!
Крах биржевых индексов и обрушение этой пирамиды объяснили не тем, что пирамида пришла к своему пределу, а оправдали тем, что де случился невиданный доселе теракт.
Это помогло с одной стороны обрушить индексы, сбить стоимости акций и немного скорректировать тренд геометрической прогрессии. А с другой стороны - сохранить доверие "инвесторов" к пирамиде ведь пирамида рухнула не по внутренним причинам, а из-за теракта.
Как Вы видите, сейчас фондовые индексы опять пришли к своему пределу бесконечно большого приращения. Надо опять придумать масштабный теракт. Ну или третью мировую, что бы оправдать обрушение системы именно этим.
В 2006-м опять пришли к тому же. опять вышли на экспоненту. Запускать второй теракт не решились решили пожертвовать рынком недвижимости и деривативов и увеличили мощность печатного станка, назвав это количественным смягчением.
Это привело к тому, что теперь надо печатать огромное количество денег. но это становится невозможным.
Сколько бы денег теперь не напечатали - их уже не хватает что бы обслуживать рост фондовых индексов!
На поддержание пирмиды рынка недвижимости денег уже не хватает, по этой причине рост этой пирамиды прекратился и она ждёт своего коллапса.
Теперь начали высасывать деньги с других рынков-пузырей-пирамид, наиболее значимый рынок - это рынок нефти, углеводородов и прочего сырья!
Денег для обеспечения высоких цен на сырье - больше нет - все эти деньги ушли на поддержание высоких котировок ценных бумаг, цены на которые растут в геометрической прогрессии
Далее не выдерживают китайские рынки - на них тоже денег не хватило - они начали сыпаться и лопаться. Тут Китай распечатал резервы, что бы поддержать ликвидность. Надолго ли этого хватит?
Учитыая геометрическую прогрессию - нет не на долго.
Ждём обрушения других надутых рынков, возможно рынка недвижимости. Ну а на закуску будет обрушение фондового рынка и крах банков.
По всей видимости ждать осталось не так уж и долго.
Более слабые государства начали придумывать способы, как высасывать деньги на поддержание мировых рынков со своего народа:
Запускаются народные IPO, начались поборы на ремонт жилья, увеличились штрафы, вводится плата за сбор диких ягод в лесу, проводится девальвация,
а вся прибыль получаемая фирмами внутри страны уходит из страны в оффшоры, создавая отрицательное сальдо платежного баланса (по статье "ошибки и пропуски" - которая, по сути, отображает теневой оборот с оффшорами) и обваливая курс нац. валюты ниже плинтуса.
в общем, печать огромного количества денег уже не помогает и система начала высасывать все деньги на поддержание пирамиды фондовых рынков.
С миру по нитке - богатому на прибыль. Все деньги мира на спасение самых богатых! Если сейчас не спасти богатых - мир рухнет